一、“理财金账户”产品介绍（论文文献综述）
卢汐[1]（2019）在《G银行客户分层管理研究》文中研究指明随着金融业的不断发展,商业银行之间的竞争逐渐加剧,过去银行业的竞争主要是市场份额的竞争,而现在银行业开始向客户资源竞争转变。因此,使客户的满意度不断提高,让客户有舒适的体验,是赢得市场的主要因素。客户已占据金融市场中的主导地位,客户的主观意识、对服务质量的要求逐渐加强,客户管理的问题引起各银行更高的重视。一方面要发展银行存量客户,提升客户的潜在价值,另一方面要重点开拓新的目标客户资源,提升客户市场占有率。建立客户分层营销系统、进行客户细分可以有效的提升客户管理的水平,从而带动银行金融产品营销带来利润。基于客户关系管理理论、客户价值理论、客户细分理论等,该文对G银行在客户管理现行制度中存在的问题,以及提升客户分类归纳水准、进一步对客户分类标准和分类能力进行分析和研究。使用SWOT分析方法对G银行客户关系管理现状进行分析,提出SO策略充分利用G银行内部优势和外部环境中的机会两方面,优化G银行客户关系管理体系。基于对商业银行客户分类标准的总结和归纳,通过分析G银行客户的相关信息、交易数据,优化细分指标标准。提出G银行对于客户的分类不能仅以客户的资产量和客户收入水平为依据,将客户分为高端客户、中端客户、低端客户三个层级,还需要在此基础上,对客户风险偏好因素进行考量。针对客户管理中存在的问题,提出相应的改进方案以及改进方案实施保障。针对如何提升客户的关系管理水准,如何更精准的对客户管理分类,提出自己的一些想法。
杨航[2]（2014）在《C银行个人金融业务营销传播方案设计 ——基于支行层面的探索与研究》文中提出随着中国经济开放程度越来越高,我国银行业面临着竞争主体多元化、利率市场化、审慎监管等多重挑战,银行业务转型势在必行。个人金融业务因其低资本消耗、高中间收入等优势成为众多商业银行的重点布局领域。在个人金融业务的发展中,一线支行如何制定专业有效的营销传播方案成为本文研究的核心。本案在完成重庆市永川地区市场调研后,结合大众传播、组织传播、人际传播三重维度,设计出M-O-I的营销传播路径来整合2014年春营销传播方案的实施,最终的营销成果验证了该营销传播途径的有效性和适用性。
韩昱[3]（2013）在《个人客户现金管理服务的研究与设计 ——以中国建设银行为例》文中研究说明现金管理作为个人财富管理不可或缺的一部分,发展个人现金管理业务对商业银行来说具有非常重要的意义：一是提升商业银行综合金融服务能力,提高核心竞争力；二是强化银行与个人客户的关系,留住老客户、发展新客户；三是稳定个人客户金融资产,在提供服务的同时获得丰厚的中间业务收入。本文从国内商业银行个人客户现金管理产品分析入手,结合中国建设银行个人金融产品的发展现状,以建设银行个人客户现金管理客户需求调研为基础,完成了建设银行个人客户现金管理产品的分析与设计。第一章绪论,主要介绍本文的研究背景、目的和意义；研究的内容及方法、文档的框架。第二章现金管理业务的理论基础及发展现状。本章首先介绍了与现金管理有关的理论,包括：现金业务的基本概念、现金管理的理论基础和商业银行现金管理服务。最后,对国内、外现金管理业务发展状况进行了概况性的说明。第三章国内个人客户现金管理产品的分析及经验借鉴。选取了国内较有代表性的3家商业银行,对其个人客户现金管理产品现状进行研究并按功能进行对比分析；其次,对中国建设银行个人金融产品与服务现状进行分析；最后,结合建设银行个人客户需求调研结果,明确本次研究方向。第四章建设银行个人客户现金管理产品模型设计。从综合账户管理、资金归集与划转、现金增利、产品快速赎回、日常支付管理、交易补款及综合账单等7个方面,对建行银行个人客户现金管理进行全局设计；并从业务描述、优劣势分析、业务流程及业务规则等四个方面进行详细设。第五章结论及建议。总结性的阐述了本文设计的个人客户现金管理产品的意义及改进点。通过本文的研究,希望能促进建设银行个人客户现金管理业务发展,进而提升我国商业银行个人金融服务水平。
田滨[4]（2013）在《广发银行上海分行个人理财业务竞争策略研究》文中研究表明摘要：随着我国经济持续高速发展以及居民经济收入不断增加,个人理财业务在商业银行中间业务发展中的重要地位日益凸显。目前国内各家银行纷纷加快了拓展个人理财业务的步伐,推出了各具特色的个人理财产品与服务,尤其是在个人高端客户市场和理财产品创新上展开了激烈的竞争。本文在详细阐述国内外优秀银行个人理财业务竞争策略的基础上,以广发银行上海分行为研究对象,首先采用理论分析及实地调查相结合的方式,深入分析了广发银行上海分行个人理财业务的发展现状及竞争态势；进而具体探讨了该行个人理财业务的优势及劣势,以及今后拓展个人理财业务所面临的机遇与挑战；最后,针对该行个人理财业务的现状和不足,从提供差别化服务、渠道建设、组织机构、客户关系管理、产品创新、营销方式等六个方面提出了竞争策略的建议。虽然本文以广发银行上海分行的个人理财业务为案例进行分析,但得出的结论对国内其他商业银行也具有一定的适用性和参考意义。图9幅,表15个,参考文献69篇。
朱亦隽[5]（2013）在《商业银行个人客户关系管理探索 ——以工行洪支为例》文中指出客户是银行最宝贵的资源，个人优质客户资源对银行零售业务的盈利贡献十分突出，其带来的规模效应及业务辐射作用，对银行扩大业务市场份额、优化客户结构及收益结构、保持盈利稳定增长等都具有重要的现实意义。因此，如何吸引新的优质客户资源，同时防止优质客户流失，是商业银行在提高市场份额、实现持续性发展过程中需要解决的重点问题。笔者从该问题出发，充分结合中国国国有商业银行的实际，对实施个人优质客户关系管理的策略进行了深入的研究。本文首先对从客户关系管理理论入手，论述了客户关系管理理论的主要概念、意义及其在银行业的应用。其次，分析了国内外商业银行在客户关系管理上的摸索及其所积累的经验，为创建创新个人优质客户关系服务模式提供实践基础，有效得出可行建议和思路。再次，深入剖析了目前国内商业银行在个人优质客户管理机制和服务举措方面的不足之处，并找到主要问题：客户选择无差异化、客户维护不规范、内部管理水平滞后、系统应用不足。根据上述问题，对如何建立创新个人优质客户关系服务模式做出探讨，并提出了深化的建议。最后，以中国工商银行洪都支行应用创新个人优质客户关系服务模式为例，分析了洪都支行市场环境及客户关系管理现状，根据前文的分析找到其不足之处及根本原因，提出针对性的解决策略和措施，并对其成效进行了分析研究，证明了此策略有效地提升了银行的业绩。本文理论联系实际，提出了有效可行的建议，对于中国工商银行洪都支行完善其客户管理体系有较强的现实指导意义，对促进我国商业银行个人优质客户关系管理模式的优化有一定的参考价值。
顾建兵[6]（2012）在《迷失在赌博中 高级经理制造惊天“诈保门”事件》文中研究指明捏造公司、私刻公章、伪造保单、侵吞保费……江苏南通一名曾经入围"第三届全国保险明星候选人"的保险代理人,因赌博、炒股、还高利贷等急需资金,顶着尚未获任命的"江苏××保险代理有限公司南通分公司负责人"的头衔,伪造3种保险理财产品,面向公司内部和社会发售,并以帮助购买私募基金及某总公司理财产品为名,共骗取他人保险费合计人民币1769万余元。这就是发生在南通、轰动全国的"诈保门"事件。2011年12月21日,江苏省南通市中
柏雪琴[7]（2011）在《工商银行盐城亭湖支行个人客户关系管理研究》文中指出“以客户为中心、以市场为导向”是商业银行经营理念的革新,客户关系管理在商业银行的实施与推广,使商业银行建立起了“一对一”的全能化的营销服务模式,提高了商业银行经营服务的质量与水平。个人客户是工商银行盐城亭湖支行的重要经营支柱,而中高端个人客户的贡献度尤为突出,进一步改善盐城亭湖支行个人客户关系管理水平,提升客户满意度、忠诚度是该行亟待解决的问题。本文首先分析了客户关系管理的产生和内涵,对客户关系管理进行了理论回顾,总结以往研究的不足并提出自己对这一论题研究的看法；其次,介绍了中国工商银行个人金融业务的发展现状以及盐城亭湖支行个人金融业务在发展过程中存在的问题；接下来从实施内容方面对亭湖支行现有客户关系管理进行描述,并根据实际情况,从该行个人客户与银行自身两方面对该行个人客户关系管理的发展进行分析与研究,总结出该行目前在个人客户关系管理方面存在的不足之处；然后,结合区域环境以及银行自身的情况,从完善客户关系管理营销系统及改善银行内部服务流程两方面,提出解决该行目前存在问题的方案；最后,对本文的研究进行了总结,指出本文的价值所在。
杭州金融研修学院课题组,张峻,陈威吏[8]（2010）在《理财金账户客户行为分析及业务发展策略》文中提出本文通过对工商银行理财金账户客户的现状、特征及行为的分析,提出了理财金账户客户的发展策略。该策略主要包括:一是继续保持长三角地区、环渤海地区和闽粤地区的发展优势,进一步扩大中部地区、西南地区、西北地区和东北地区经济发展较快省份的客户规模;二是重点发展高收入行业客户,提升客户质量;三是全面提高达标客户覆盖率,重点是提高东部经济发达省份达标客户覆盖率;四是严把客户准入门槛,全面提高客户达标率;五是加强理财金账户客户重点资产配置;六是全面提高理财金账户客户产品渗透率。
陈秋莉[9]（2009）在《工商银行BJ分行个人客户关系管理（PCRM）研究》文中认为中国工商银行作为全国最大的股份制商业银行,要在激烈的竞争中脱颖而出,在个人银行业务发展和个人客户资源上占据有力地位,达到稳定而快速的发展,就必须改变旧的个人客户管理模式。工商银行必须要改变传统的以网点为核心、以产品为核心、以账户为核心的客户关系管理的形式,及时更新观念,辅以先进的科技技术手段,实行“以客户为中心”的竞争和发展策略,并以此为主线,借鉴发达国家银行经营管理的成熟经验,建立先进的适应工商银行自身发展格局的客户关系管理模式。在实际的经营管理中充分应用客.户关系管理模式,针对不同客户群体进行市场定位,市场细分,提供符合不同客户需求的金融产品和服务积极拓展业务,加大金融创新力度,才能在未来的市场竞争中占有一席之地。论文从建立中国工商银行BJ分行的个人客户关系管理体系出发,在论文写作过程中,使用了理论研究和实证研究、定性研究和定量研究相结合的方法,运用接触营销、关系营销理论和客户细分理论对银行的实际情况进行了分析、归类、提炼并说明所论证的问题,分析中国工商银行BJ分行的现状、个人客户特点、客户关系管理现状,提出了工商银行BJ分行的个人客户关系管理方案,提出实施个人客户关系管理（PCRM）的策略和建议,稳定发展高效益的客户群。本论文提出的个人客户关系管理模式对工商银行BJ分行拓展市场,发展优质客户,提高客户的满意度和忠诚度具有一定的参考价值。另外,本论文的研究成果对其他同类商业银行建立个人客户关系管理体系也具有一定的借鉴意义。
中国工商银行办公室新闻处[10]（2007）在《零售银行业务转型新举措:工商银行理财金账户服务全面升级》文中指出
二、“理财金账户”产品介绍（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、“理财金账户”产品介绍（论文提纲范文）
（1）G银行客户分层管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容和论文框架结构 |
| 1.3 研究方法与创新点 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 论文创新点 |
| 第2章 客户关系管理相关研究成果和理论综述 |
| 2.1 客户关系管理相关研究成果综述 |
| 2.1.1 国外研究情况 |
| 2.1.2 国内研究情况 |
| 2.2 客户关系管理相关理论综述 |
| 2.2.1 关系营销理论 |
| 2.2.2 价值理论 |
| 2.2.3 客户细分理论 |
| 第3章 G银行客户管理现状 |
| 3.1 G银行背景环境分析 |
| 3.2 G银行客户分层管理现状 |
| 3.2.1 私人银行客户 |
| 3.2.2 理财金账户客户 |
| 3.2.3 普通客户 |
| 3.3 G银行客户分层管理存在的问题 |
| 3.3.1 对客户分层评价机制有待进一步完善 |
| 3.3.2 差别化服务不明显 |
| 3.3.3 产品设计不完善 |
| 3.3.4 客户经理的整体素质与专业度有待进一步提高 |
| 第4章 G银行客户分层优化的方案设计与实施路径 |
| 4.1 G银行实施客户关系管理的SWOT分析 |
| 4.1.1 SWOT具体分析 |
| 4.1.2 G银行实施客户关系管理的建议 |
| 4.2 G银行客户细分改进方案的制定 |
| 4.2.1 G银行客户细分指标研究 |
| 4.2.2 G银行客户基本情况调查 |
| 4.3 G银行客户分层管理具体改进方案 |
| 4.3.1 加强客户分层维护 |
| 4.3.2 提高异化服务质量 |
| 4.3.3 提供多元化产品 |
| 4.4 G银行客户分层管理改进方案的实施路径 |
| 4.4.1 健全客户信息库 |
| 4.4.2 完善客户识别和引导流程 |
| 4.4.3 营销业务整合 |
| 4.4.4 加强产品设计与开发 |
| 第5章 G银行客户分层管理方案的实施保障 |
| 5.1 搭建策略的实施 |
| 5.1.1 明确实施目标 |
| 5.1.2 成立实施小组 |
| 5.1.3 制定实施时间计划 |
| 5.2 策略的实施保障 |
| 5.2.1 拓展基础客户群 |
| 5.2.2 完善组织架构 |
| 5.2.3 优化内部管理机制 |
| 5.2.4 加强银行员工培训 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）C银行个人金融业务营销传播方案设计 ——基于支行层面的探索与研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| Abstract |
| 前言 |
| 1 营销传播方案行业背景 |
| 1.1 政策背景 |
| 1.1.1 落实更加全面审慎的银行业监管 |
| 1.1.2 民营银行牌照开放 |
| 1.1.3 对银行业广告传播的政策监管 |
| 1.2 经济背景 |
| 1.2.1 利率市场化 |
| 1.2.2 经济低迷,处于下行阶段 |
| 1.2.3 流动性紧张 |
| 1.3 技术背景 |
| 2 营销传播方案调研 |
| 2.1 C银行永川支行经营环境分析 |
| 2.2 C银行永川片区支行个人金融业务发展现状分析 |
| 2.2.1 C银行个人金融业务组织结构 |
| 2.2.2 个人金融业务定位与运营管理 |
| 2.3 区域同业竞争调研 |
| 2.3.1 永川地区银行业竞争主体调研 |
| 2.3.2 主要竞争对手关键指标数据分析 |
| 2.3.3 外资银行品牌影响因素分析 |
| 2.4 消费者调研 |
| 2.5 调研结论 |
| 3 营销传播方案设计 |
| 3.1 营销传播目标 |
| 3.2 营销传播主题 |
| 3.3 营销传播理论及相关模型准备 |
| 3.3.1 接触点管理 |
| 3.3.2 精准营销与二八法则 |
| 3.3.3 人际传播与意见领袖 |
| 3.3.4 相关模型指标与应用 |
| 3.4 营销传播策略 |
| 3.5 营销传播途径选择 |
| 3.5.1 营销传播原则 |
| 3.5.2 营销传播工具选择 |
| 4 营销传播活动执行 |
| 4.1 活动进度表 |
| 4.2 “马上就好”网点服务品质升级活动 |
| 4.2.1 活动时间 |
| 4.2.2 活动主题 |
| 4.2.3 目标消费者 |
| 4.2.4 活动目标 |
| 4.2.5 活动内容 |
| 4.3 “马年吉祥”阵地营销活动 |
| 4.3.1 活动时间 |
| 4.3.2 目标消费者 |
| 4.3.3 活动内容 |
| 4.4 “马年福至,C行感恩”客户回馈活动 |
| 4.4.1 活动日期 |
| 4.4.2 目标消费者 |
| 4.4.3 回馈等级及活动要求 |
| 4.4.4 活动内容 |
| 4.5 “金马玉堂”系列公共关系活动 |
| 4.5.1 活动目标 |
| 4.5.2 活动内容 |
| 4.6 “八骏赞”客户转介绍活动 |
| 4.6.1 活动时间 |
| 4.6.2 活动对象 |
| 4.6.3 活动内容 |
| 5 制度保障与支撑 |
| 5.1 强化组织领导 |
| 5.2 跟进后勤保障 |
| 5.3 多部门协同营销 |
| 5.4 完善激励考核 |
| 5.4.1 万马奖 |
| 5.4.2 策马励 |
| 5.4.3 产品专项考核激励方案 |
| 6 营销传播效果评估 |
| 6.1 同业市场竞争评价 |
| 6.1.1 个人金融业务新增存款变化 |
| 6.1.2 个人金融业务存款余额变化 |
| 6.2 分指标营销效果分析 |
| 7 总结与阐述 |
| 参考文献 |
| 个人简历 |
（3）个人客户现金管理服务的研究与设计 ——以中国建设银行为例（论文提纲范文）
| 目录 |
| CONTENT |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景 |
| 1.2 研究的目的和意义 |
| 1.3 研究内容、方法及框架 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究框架 |
| 1.4 本文的创新和不足 |
| 第2章 现金管理业务的理论基础及发展状况 |
| 2.1 现金管理业务的理论基础 |
| 2.1.1 现金业务的基本概念 |
| 2.1.2 现金管理的理论基础 |
| 2.1.3 商业银行现金管理服务 |
| 2.2 现金管理业务发展概述 |
| 2.2.1 国外发展情况 |
| 2.2.2 国内发展情况 |
| 第3章 国内个人客户现金管理产品的分析及经验借鉴 |
| 3.1 国内商业银行个人客户现金管理产品调研 |
| 3.1.1 中国工商银行 |
| 3.1.2 招商银行 |
| 3.1.3 北京银行 |
| 3.2 国内商业银行现金管理方案规则对比分析 |
| 3.2.1 账户管理 |
| 3.2.2 日常管家 |
| 3.2.3 现金增利 |
| 3.2.4 短期融资 |
| 3.3 建设银行个人客户现金管理相关产品与服务现状分析 |
| 3.3.1 建设银行个人产品与服务信息总览 |
| 3.3.2 建设银行个人产品分析 |
| 3.3.3 建设银行个人产品与服务问题及原因分析 |
| 3.4 建设银行个人客户现金管理客户需求调研 |
| 3.4.1 建设银行个人客户现金管理需求调研实施情况 |
| 3.4.2 建设银行个人客户现金管理需求调研内容分析 |
| 3.4.3 建设银行个人客户现金管理需求调研总结 |
| 第4章 建设银行个人客户现金管理产品模型设计 |
| 4.1 模型设计概述 |
| 4.1.1 模型设计原则 |
| 4.1.2 产品的目的和定义 |
| 4.1.3 顶层流程设计 |
| 4.2 综合账户管理服务的设计 |
| 4.2.1 业务描述 |
| 4.2.2 优、劣势分析 |
| 4.2.3 业务流程 |
| 4.2.4 业务规则 |
| 4.3 资金归集与划转服务的设计 |
| 4.3.1 业务描述 |
| 4.3.2 优、劣势分析 |
| 4.3.3 业务流程 |
| 4.3.4 业务规则 |
| 4.4 现金增利服务的设计 |
| 4.4.1 业务描述 |
| 4.4.2 优、劣势分析 |
| 4.4.3 业务流程 |
| 4.4.4 业务规则 |
| 4.5 产品快速赎回服务的设计 |
| 4.5.1 业务描述 |
| 4.5.2 优、劣势分析 |
| 4.5.3 业务流程 |
| 4.5.4 业务规则 |
| 4.6 日常支付管理服务的设计 |
| 4.6.1 业务描述 |
| 4.6.2 优、劣势分析 |
| 4.6.3 业务流程 |
| 4.6.4 业务规则 |
| 4.7 交易补款服务的设计 |
| 4.7.1 业务描述 |
| 4.7.2 优、劣势分析 |
| 4.7.3 业务流程 |
| 4.7.4 业务规则 |
| 4.8 综合账单服务的设计 |
| 4.8.1 业务描述 |
| 4.8.2 优、劣势分析 |
| 4.8.3 业务流程 |
| 4.8.4 业务规则 |
| 第五章 结论及建议 |
| 5.1 个人客户现金管理改进后的效果及展望 |
| 5.1.1 改进后的效果 |
| 5.1.2 改进后的意义 |
| 5.2 进一步改进的方向 |
| 5.2.1 采用“虚拟现金池” |
| 5.2.2 创新服务尚需加强 |
| 参考文献 |
| 感谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（4）广发银行上海分行个人理财业务竞争策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 1 引言 |
| 1.1 选题背景及研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 传统存贷业务对银行理财产品业务的影响 |
| 1.2.2 理财产品市场竞争水平对银行行为的影响 |
| 1.2.3 商业银行个人理财业务竞争策略研究 |
| 1.3 论文研究内容及构架 |
| 2 国内外优秀银行个人理财业务的竞争策略以及启示 |
| 2.1 个人理财业务在银行中的地位 |
| 2.2 国外优秀银行个人理财业务的竞争策略分析 |
| 2.2.1 把“以客户为导向、以市场为中心”作为自身发展的衡量目标 |
| 2.2.2 全方位的多功能型服务 |
| 2.2.3 客户和市场需求的细分定位 |
| 2.2.4 健全客户关系管理制度 |
| 2.2.5 先进的自助服务系统 |
| 2.2.6 加强网点员工的培训 |
| 2.3 国内优秀银行个人理财业务经营策略的比较分析 |
| 2.3.1 个人理财业务在国内银行业务发展历程 |
| 2.3.2 工商银行-----发挥规模优势 |
| 2.3.3 招商银行(股份制银行代表)-----发挥创新优势 |
| 2.4 对广发银行上海分行的启示 |
| 3 广发银行上海分行个人理财业务发展 |
| 3.1 广发银行上海分行个人理财业务发展现状 |
| 3.1.1 广发银行上海分行概况 |
| 3.1.2 广发银行上海分行个人理财业务产品特色 |
| 3.1.3 广发银行上海分行个人理财部门设置 |
| 3.2 广发银行上海分行与同业在个人理财业务方面的比较 |
| 3.3 广发银行上海分行个人理财业务SWOT分析 |
| 3.3.1 广发银行上海分行个人理财业务的竞争优势 |
| 3.3.2 广发银行的上海分行在开展个人的理财业务方面的劣势 |
| 3.3.3 广发银行的上海分行在个人理财业务的开展上的挑战与机遇 |
| 4 广发银行上海分行个人理财业务竞争谋略方案 |
| 4.1 分层次提供差别化的银行服务 |
| 4.2 加强营销渠道的整合和建设速度 |
| 4.3 重塑系统结构,强化理财队伍建设 |
| 4.4 健全客户管理系统 |
| 4.5 创新丰富个人理财产品 |
| 4.6 创新营销方式 |
| 5 主要结论与展望 |
| 5.1 主要结论 |
| 5.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）商业银行个人客户关系管理探索 ——以工行洪支为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究意义 |
| 1.2 研究背景 |
| 1.3 国内外研究评述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 论文分析框架 |
| 2 银行客户关系管理的理论基础、价值分析和保障条件 |
| 2.1 客户的含义 |
| 2.2 客户关系管理理论 |
| 2.3 商业银行客户关系管理的意义 |
| 2.4 商业银行客户关系管理实施的保障条件 |
| 3 国内外商业银行个人优质客户关系管理的经验及启示 |
| 3.1 国外商业银行个人优质客户关系管理的经验 |
| 3.2 我国商业银行个人优质客户关系管理的探索 |
| 4 我国商业银行个人优质客户服务的问题及对策 |
| 4.1 我国商业银行个人优质客户服务模式的不足 |
| 4.2 构建我国商业银行个人优质客户有效服务模式 |
| 5 案例研究：个人优质客户管理在工行洪支的运用 |
| 5.1 工行洪支简介及市场环境分析 |
| 5.1.1 工行洪支简介 |
| 5.1.2 工行洪支外部市场环境分析 |
| 5.2 工行洪支个人优质客户关系管理现状分析 |
| 5.2.1 工行洪支个人优质客户现状 |
| 5.2.2 工行洪支个人客户经理情况 |
| 5.3 工行洪支创新个人优质客户关系管理措施和成效分析 |
| 5.3.1 工行洪支个人优质客户关系管理措施 |
| 5.3.2 工行洪支个人优质客户关系管理的成效 |
| 6 研究结论和展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录 1 对创新个人优质客户服务模式的看法调查问卷 |
| 致谢 |
（7）工商银行盐城亭湖支行个人客户关系管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 必要性分析 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.1.4 研究目的 |
| 1.2 研究方法和研究流程 |
| 1.2.1 研究方法 |
| 1.2.2 研究流程 |
| 1.3 研究内容及结构 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 客户关系管理 |
| 2.1.1 客户关系管理产生的背景 |
| 2.1.2 客户关系管理的定义 |
| 2.1.3 客户关系管理理论的主要内容 |
| 2.2 银行客户关系管理理论 |
| 2.2.1 国外关于商业银行客户关系管理的研究 |
| 2.2.2 国内关于商业银行客户关系管理研究的文献综述 |
| 2.3 对以往研究及应用的评价 |
| 3 工商银行盐城亭湖支行个人客户关系管理现状及存在问题 |
| 3.1 工商银行个人金融业务的发展 |
| 3.2 工商银行盐城亭湖支行个人金融业务的现状分析 |
| 3.3 工商银行盐城亭湖支行个人客户关系管理的内容 |
| 3.3.1 识别引导 |
| 3.3.2 接触营销 |
| 3.3.3 业务处理 |
| 3.3.4 关系维护 |
| 3.4 工商银行盐城亭湖支行个人客户关系管理存在的问题 |
| 3.4.1 个人客户关系管理系统不够完善 |
| 3.4.2 优质客户数量不足 |
| 3.4.3 优质客户满意度低 |
| 3.4.4 以客户为中心的服务措施滞后 |
| 3.4.5 银行客户关系管理机构不完善 |
| 3.4.6 客户服务模式粗放 |
| 3.4.7 个人客户关系管理内容不完整 |
| 4 健全完善工商银行盐城亭湖支行个人客户关系管理的对策措施 |
| 4.1 继续完善个人客户关系管理系统 |
| 4.1.1 加强信息分析能力 |
| 4.1.2 强化集成客户渠道信息的能力 |
| 4.2 提高客户服务满意度 |
| 4.3 采取多种有效形式,加强客户维护工作 |
| 4.4 优化客户群体,培养优质客户群 |
| 4.5 网点分层分类建设 |
| 4.5.1 网点分层 |
| 4.5.2 服务分类 |
| 4.5.3 功能分区 |
| 4.6 深化客户服务精细化管理 |
| 4.6.1 深化客户市场细分,明确客户市场定位 |
| 4.6.2 深化建设分层营销服务体系 |
| 4.6.3 推行个人客户服务精细化管理 |
| 4.6.4 加强业务学习,提高理财服务水平 |
| 4.7 深化并丰富个人客户关系管理的内容 |
| 5 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附件:满意度调查问卷 |
（9）工商银行BJ分行个人客户关系管理（PCRM）研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 研究方法和内容 |
| 1.3 研究框架 |
| 2 理论综述 |
| 2.1 客户关系管理理论 |
| 2.1.1 客户关系管理基本理论 |
| 2.1.2 银行客户关系管理与传统服务的区别 |
| 2.2 客户关系管理相关理论 |
| 2.2.1 接触营销理论 |
| 2.2.2 客户细分理论 |
| 2.2.3 关系营销理论 |
| 2.3 客户关系管理在商业银行个人业务中的应用 |
| 3 我国商业银行业现状分析 |
| 3.1 我国商业银行构成 |
| 3.2 我国商业银行业的特点 |
| 3.3 我国个人理财产品竞争现状分析 |
| 4 工商银行BJ分行个人客户关系管理现状和诊断 |
| 4.1 工商银行BJ分行基本概况 |
| 4.1.1 工商银行BJ分行简介 |
| 4.1.2 工商银行BJ分行物理网点情况 |
| 4.1.3 工商银行BJ分行理财业务产品情况 |
| 4.2 工商银行BJ分行个人客户分析 |
| 4.2.1 工商银行BJ分行个人客户群基本特点 |
| 4.2.2 工商银行BJ分行的个人客户细分 |
| 4.3 工商银行BJ分行个人客户关系管理存在的问题 |
| 5 工商银行BJ分行个人客户关系管理方案设计 |
| 5.1 工商银行BJ分行个人客户关系管理的目标和流程 |
| 5.1.1 工商银行BJ分行个人客户关系管理的目标 |
| 5.1.2 个人客户关系管理方案流程设计 |
| 5.2 工商银行BJ分行个人客户关系管理方案 |
| 5.2.1 工商银行BJ分行客户信息采集 |
| 5.2.2 建立工商银行BJ分行优质客户服务流程 |
| 5.2.3 采取接触营销方法识别和选择客户 |
| 5.2.4 根据客户需求不断开发金融产品 |
| 5.3 建立个人客户关系管理(PCRM)组织结构 |
| 5.3.1 实现工商银行BJ分行客户满意度的方法 |
| 5.3.2 培养工商银行BJ分行客户忠诚度的方法 |
| 5.4 利用多种渠道实现优质的个人客户关系管理 |
| 5.4.1 电子银行渠道 |
| 5.4.2 工商银行BJ分行物理网点渠道 |
| 5.5 客户关系维护 |
| 5.5.1 个人客户关系维护 |
| 5.5.2 建立工商银行BJ分行个人客户经理为核心的客户关系维护团队 |
| 6 工商银行BJ分行个人客户关系管理实施建议 |
| 6.1 培育工商银行BJ分行的企业文化 |
| 6.2 建立个人客户关系管理平台PCRM |
| 6.3 个人金融业务流程再造 |
| 6.4 组织结构重组 |
| 6.5 打造工商银行BJ分行的核心竞争力 |
| 7 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
四、“理财金账户”产品介绍（论文参考文献）
- [1]G银行客户分层管理研究[D]. 卢汐. 天津大学, 2019(06)
- [2]C银行个人金融业务营销传播方案设计 ——基于支行层面的探索与研究[D]. 杨航. 浙江大学, 2014(01)
- [3]个人客户现金管理服务的研究与设计 ——以中国建设银行为例[D]. 韩昱. 山东大学, 2013(05)
- [4]广发银行上海分行个人理财业务竞争策略研究[D]. 田滨. 中南大学, 2013(03)
- [5]商业银行个人客户关系管理探索 ——以工行洪支为例[D]. 朱亦隽. 江西师范大学, 2013(05)
- [6]迷失在赌博中 高级经理制造惊天“诈保门”事件[J]. 顾建兵. 法庭内外, 2012(05)
- [7]工商银行盐城亭湖支行个人客户关系管理研究[D]. 柏雪琴. 南京理工大学, 2011(06)
- [8]理财金账户客户行为分析及业务发展策略[J]. 杭州金融研修学院课题组,张峻,陈威吏. 金融论坛, 2010(07)
- [9]工商银行BJ分行个人客户关系管理（PCRM）研究[D]. 陈秋莉. 西安理工大学, 2009(S1)
- [10]零售银行业务转型新举措:工商银行理财金账户服务全面升级[J]. 中国工商银行办公室新闻处. 中国城市金融, 2007(01)