一、入世后中资银行在银行业务方面将遇到的竞争（论文文献综述）
张墨竹[1]（2021）在《“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择研究 ——基于SVM支持向量机模型》文中研究指明国际化经营是世界银行业改革发展的必然趋势,也是中资银行转型发展的必要环节。对于银行国际化发展来说,无论是海外业务改革、国际并购或重组,都需要通过海外布局作为载体得以实施,而设立海外分支机构、加强区域布局是国际化最直接的表现方式,也是成就一流跨国银行的基本路径。发达国家老牌跨国银行在过去几十年间,通过海外布局大幅推动了自身的国际化进程,取得了辉煌的成就。但金融危机、欧债危机使得发达国家老牌跨国银行国际化发展进入瓶颈期,前期的业务优势、区位优势不复存在,甚至部分老牌跨国银行选择退出次要区域市场以保存竞争实力。这对于新兴经济体来说,无疑是一个抢占国际市场的机遇窗口。世界银行业的彼消此涨,使中资银行不得不思考,在经历了国际化初期的快速发展后,今天要如何进一步深化海外市场布局、强化业务管理,实现由“走出去”到“沉下去”、由“做大”到“做强”的转变?中资银行正处于谋求战略发展和国际化转型的关键阶段。然而,当前世界经济低迷,疫情影响持续,逆全球化思潮抬头,中资银行的国际化发展之路并非一帆风顺。但中国坚挺的经济金融市场,以及“一带一路”倡议、RECP自由贸易区等国际经济合作平台的逆势表现,仍为中资银行提供了足够的发展空间。特别是我国主张的“一带一路”倡议的高质量发展,更是为中资银行国际化开辟了崭新路径。于是,无论是理论界还是实务界,对中资银行国际化发展与“一带一路”倡议的相关课题研究也变得愈发关注和重视。梳理众多关于中资银行国际化发展与“一带一路”倡议的相关课题研究,我们发现,宏观研究多于微观研究、务虚探索多于务实研判,有许多问题值得思考:一是银行国际化问题的主流研究重点仍集中在如何提高银行国际化竞争力、银行国际化发展影响因子分析等课题上,而忽视了非常重要的区位选择布局及环境背景研究;二是对于中资银行作为“一带一路”倡议资金融通的中坚力量,关注两者之间勾稽推动关系的研究成果却比较少;三是少有研究者会从“一带一路”沿线整体角度切入,对区位选择问题进行具体分析,并探索建立系统数据模型,提供可量化的对策建议。基于上述问题,本文认为,对于中资银行来说,充分利用好“一带一路”倡议平台,抢占银行国际化发展机遇,区位选择布局问题是当前亟待解决的首要问题。因此,对“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择的研究是一项充满挑战性的工作,这不仅是对“一带一路”倡议沿线国家整体情况的广泛整理,是对银行国际化区位选择路径的深入挖掘,更是对两者间关联匹配度的创新研究。本文通过构建“一带一路”倡议与中资银行国际化合作评估体系（以下简称“中资银行国际化合作评估体系”）,选取“一带一路”倡议沿线69个国家2015年至2019年政治、经济、金融、贸易、营商数据作为样本,借助SVM支持向量机模型（以下简称“SVM模型”）进行分类评估,对“一带一路”沿线国家是否适合中资银行发展进行实证分析。同时,结合银行国际化动因涉及的指标与实证结果进行差异化对标对比,对中资银行国际化区位选择给出具有针对性的对策建议。在面对选择“一带一路”倡议沿线目标国家进行国际化布局时,中资银行可以借助研究结果,结合自身业务发展需求,做具有针对性的差异化选择,降低区位选择布局成本。同时,研究结论也能为不同性质、或处于不同国际化发展阶段的中资银行,提供可量化的区位选择建议,具有较大的现实意义和理论价值。整体研究分为六个部分:第1章,介绍论文选题的背景、意义,主要研究内容、研究方法,以及主要创新点与不足。第2章,梳理银行国际化区位选择理论研究脉络,说明相关理论基本概念,形成文献综述,并对国内外学者的研究成果进行评述。同时,为进一步探究理论运作机理,引入国内外大型银行国际化优秀案例,提炼可供借鉴的国际化区位选择经验。第3章,对中资银行在“一带一路”倡议下进行区位选择的具体影响因素进行识别,并在此基础上全面梳理中资银行与“一带一路”倡议的合作现状,判断中资银行在“一带一路”倡议下的优势和劣势。第4章,介绍中资银行国际化合作评估体系的构建思路和方法,数据库的建立和指标选取等,并进一步阐释SVM模型原理和指标内涵。第5章,运用SVM模型进行实证分析,并基于SVM模型实验结果,回归银行国际化动因理论,结合差异化指标给出有针对性的判断建议。第6章,“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择的主要结论和下一步建议。通过理论演绎和实证研究,本文的主要结论为:首先,“一带一路”倡议与中资银行国际化发展脉络吻合,两者发展相互助推;SVM模型实验具有较高的准确率,且结果显示实验样本集中有47个国家适合中资银行开办分支机构或进一步发展国际化业务。其次,从实证结果分析来看,在“一带一路”倡议下东盟、中欧、东欧三个区域最适合中资银行开拓发展。第三,结合实证分析结论,中资银行可以综合考虑税收法律、文化维度、环境绩效等附加因素,进一步优化区位选择结果。最后,SVM模型可实现进一步延展,待“一带一路”倡议沿线国家数据进一步完善,发展更为成熟时,可在现有模型基础上直接增加指标参数,实现模型结果的实时测度,及时帮助中资银行在“一带一路”倡议下实现国际化区位最优选择。同时,为进一步提高和巩固“一带一路”倡议下的区位优势,中资银行要做好以下几个方面安排:（1）统筹规划国际化区位选择布局战略;（2）做好自身区位选择布局阶段化安排,实现对“一带一路”倡议沿线国家网格化辐射;（3）强化中资银行在“一带一路”倡议下的国际化合作意识,加强公司治理,提升服务管理效率;（4）进一步践行可持续发展责任,以服务支持“一带一路”沿线国经济健康发展。
张龙飞[2]（2021）在《改革开放以来上海日资银行发展研究》文中提出改革开放40年来,中国经济快速发展,取得了巨大的成就。上海是国家中心城市,是我国经济发展的重要引擎,浦东开放后,在国家战略的指导下,上海将发展金融业作为重要的发展目标,日资银行是最早一批进入上海的外资银行。到如今日资银行在上海发展已有近四十年的历史,各大日资银行在上海的分支机构数量、资产规模和经营范围不断扩大,日资银行已成为上海金融体系的重要组成部分。本文以上海的日资银行为出发点,通过研究日资银行在上海的发展进程,探究日资银行在上海金融市场所处的位置及影响,进而为上海构建稳定、完善的金融体系提出合理的建议。本文从多角度出发,通过运用历史分析法、文献分析法、数据分析法等多种研究方法,以详实的资料为依托,对日资银行在上海的发展做了系统的分析和研究。本文的研究框架如下:导论主要是叙述本文的研究背景与选题原因、国内外文献综述、研究所采取的方法和资料来源、研究框架和日资银行相关概念。研究背景和选题原因梳理出目前日资银行在上海发展的上海的发展现状和选题缘由。文献综述是对目前学术界对日资银行的研究做出梳理评述,研究框架用图的形式展现文章的行文逻辑,相关概念说明是界定本文日资银行的概念范围,为接下来的研究主体做出限定。第一章是通过相关研究文献、资料进行梳理,归纳总结了改革开放以来日资银行在上海发展的背景,第二章、第三章、第四章将上海日资银行改革开放以来的发展阶段划分为三个不同的历史时期,阐述每个时期日资银行的发展进程,业务情况和在上海的空间布局,在此基础上概括出每一个时期日资银行的特点。第五章是日资银行发展给上海带来的影响,积极方面有以下四点,一是为上海提供的金融服务不断增多,二是助力了上海人力资源的发展,三是为上海提供了建设资金,四是日资银行积极承担了应有的社会责任,但同时因部分日资银行经营不善退出上海,也给上海金融带来不稳定因素。最后第五章是结论与启示,即在前文研究的基础之上,对日资银行在上海的发展进行总结,并以此为基础给日资银行监管部门提出相应的建议。
王毅[3]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中指出纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
金川[4]（2020）在《中资银行跨国并购的风险评估与预警研究》文中研究表明纵观历史上曾出现的五次并购浪潮,银行业在其中扮演的角色越来越重要,不仅为产业并购创造了条件,自身并购活动也在蓬勃发展,推动全球银行业不断壮大。上世纪90年代以来,全球经济金融快速发展,各国政府采取较为宽松的金融管制措施,鼓励金融机构大力创新,银行间的资本逐步集聚,并购事件层出不穷,并购数量与并购规模屡创新高。目前,中资银行跨国并购的发展尚显稚嫩,与西方发达国家的银行相比,并购的规模、数量、复杂程度等方面还有着不小的差距。跨国并购的全过程面临的风险无论从复杂性、多样性,还是对结果的影响程度都远甚于国内并购。因此,作为中资银行,在跨国并购中如何有效地评估、预警各种风险,如何提升自身的风险防控能力和并购质效,这是需要深入思考的问题。现有文献对银行并购,以及与并购相关的风险方面研究已经非常丰富,大量研究的重点比较集中于银行并购动因、绩效水平、风险识别和量化、风险防控等方面,而且许多传统的理论研究更偏重于考察东道国的主权信用风险和政治风险等,无法覆盖影响中资银行跨国并购的全面风险因素。新形势下中资银行面临着更加复杂多样的风险形势,随着国际投资保护主义的兴起、危机之后全球银行业的深刻调整,许多新问题的出现都需要在理论研究上有所回应。基于此,本文在借鉴国内外学者以及知名风险评估机构指标体系的基础上,纳入影响中资银行跨国并购的特色因素——双边关系和行业风险,构建了一个包含5个一级指标和36个二级指标在内的中资银行跨国并购风险指标体系,进一步拓展了跨国并购风险理论的内涵。在研究方法上,本文综合运用因子分析法和熵值法的动态赋值方法来确定指标权重,增加风险评估的科学性和解释力。通过主成分分析法量化跨国并购风险,并对风险等级进行划分,采用BP神经网络构建风险预警模型,结合人工智能的算法,实现跨国并购风险的动态预警,较大程度减少人为主观判断的误差和局限性。研究的主要发现:（1）中外银行业在跨国并购的动机、战略、主体和支付方式等方面存在一定的差异。中资银行的跨国并购在政策支持和实践发展上都取得了不小的成绩,这离不开内外部动因的驱动。（2）双边关系和行业风险对跨国并购综合风险的影响程度相对较大,是构成中资银行跨国并购风险的重要因素。五个子风险对综合风险的影响程度从大到小排列,依次为双边关系、行业风险、政治风险、社会风险和经济风险。（3）中资银行跨国并购风险的区域分布不均衡,其中政治风险、经济风险、社会风险、双边关系风险较高的国家主要集中在新兴经济体,而风险较低的国家则主要以欧洲、大洋洲、北美洲等发达经济体为主,但是行业风险的评估结果则相反,新兴经济体的银行业的整体风险要小于发达经济体。跨国并购综合风险从大到小依次是南美洲、非洲、亚洲、北美洲、欧洲、大洋洲。（4）从不同收入水平国家的维度来看,以高收入国家为代表的发达经济体的风险较低,新兴经济体的风险较高,跨国并购的综合风险与国家发展水平呈负相关的关系。（5）从2017年的预警结果来看,政治格局变化及政策的不确定性、全球投资保护主义的抬头、地缘政治因素、全球经济的不确定性、中国与东道国双边关系、全球银行业的行业风险及竞争格局的改变等因素都对中资银行实施跨国并购产生了较大影响。
王蕙[5]（2016）在《外资进入对中国银行体系稳定性影响研究》文中研究表明随着全球经济的快速发展,金融发展的全球化、自由化趋势日益明显。面对金融业国际化经营的世界潮流,我国将金融业分步骤、有秩序地对外开放,不仅是履行加入世贸组织时许下的承诺,也是我国加速和深化金融体制改革的重要动力,而我国金融开放进程最重要的构成部分就是银行体系对外开放。入世后,外资准入的限制条件逐步减少,外资在我国银行体系中的发展呈现出机构数量扩充、业务范围拓宽,地域范围趋广、服务对象多元、形式变化多样等特征,其渗透程度日渐加深,并与国内商业银行展开合作与竞争,促进了我国银行体系内部格局的调整。特别是近年来,中国金融业对外开放程度不断加深,人民币加入了SDR（特别提款权）,跨境贸易人民币结算快速发展,这些因素均促进资本项目开放度持续提高,外资进出中国将更为自由便捷。因此在华外资规模不断扩大将成为未来发展的必然趋势,外资进入后对我国银行体系稳定性的影响更是不容小觑。事实表明,外资进入对我国银行体系稳定性的影响是一把双刃剑,积极影响和消极影响并存。在目前形势下,外资进入对我国银行体系稳定性的影响究竟是正面效应为主还是负面效应为主?如何在保障我国金融安全和银行稳定的前提下,合理、有序地促进银行体系对外开放?我国银行体系应当怎样改革,做到既能有效应对实力雄厚的外资竞争,又能保障自身稳定性?以上问题在我国银行体系的未来发展中显得非常重要而严峻。为解答上述疑问,应当在详细考察现实的基础上,深入研究外资进入对我国银行体系稳定性的影响机理,并对外资进入的实际效果加以验证,这也是本文研究的落脚点。在全球经济尚未完全复苏,我国经济进入新常态,银行体系自身存在较多问题的背景下,探讨我国银行体系如何应对外资进入带来的挑战,并抓住机遇,尽快提升中资银行国际竞争力,增强我国银行体系的稳定性和危机防范能力,具有较强的现实价值。本文的研究,不仅可以为银行体系稳定性的相关研究提供来自发展中大国的经验证据,丰富外资进入与东道国金融稳定相关理论,也有利于权衡我国银行体系引入外资的利弊得失,可以为优化我国银行体系外资引入政策提供合理的建议,更有利于探究处于金融改革深水区的中国如何在外资的引入过程中,更好的维护和提升银行体系稳定性,为我国银行体系的健康发展和国家金融政策的科学制定提供决策依据。因此本文的研究具有较强的理论意义与实践价值。本文的创新之处在于:第一,已有文献大多仅研究外资进入的某一种方式对东道国银行体系稳定性的影响,本文将两种方式结合起来进行系统研究,不仅就外资进入对我国银行体系稳定性的总体影响进行了研究,而且分别就外资的两种进入方式——绿地投资和战略投资对我国银行体系稳定性的影响进行了理论分析和实证度量。在理论分析中,论文构建了外资进入对我国银行体系稳定性影响的较为完整、系统的作用机制和分析框架。第二,本文结合我国实际情况,对国外学者bulmash构建的“银行跨国投资模型”进行了改进,建立了外资进入我国银行体系动机的数理模型。第三,已有文献中有关外资绿地投资对我国银行体系稳定性的研究,大多为建立回归模型进行静态分析,而对于模型的长期稳定性以及长短期效应的交互作用则较少讨论,也鲜有讨论外资进入的冲击对银行体系稳定性在未来若干期的动态影响。本文通过运用johansen协整和向量误差修正（vec）模型,对两者关系在长期、短期的表现进行衡量,并通过vec模型来衡量长期效应对短期波动的调节作用,通过脉冲响应函数来衡量外资进入的冲击对银行体系稳定性的动态影响。第四,已有文献中有关外资战略投资对我国银行体系稳定性的研究,往往不区分银行的具体类型,仅就战略投资对银行稳定性的总体影响进行研究,得出的结论也较为笼统,更缺少针对城商行稳定性的分类研究。本文运用面板数据模型,对我国银行体系中的国有银行、股份制银行、城商行进行分类细化研究,得出外资进入对我国银行体系中不同类型商业银行稳定性影响的差异化、具体化的结论。在衡量商业银行稳定性时,本文对hannan、hanweck、denicolo等学者设计的z-score法进行了改进,将风险因素也纳入到测度过程中。全文由六大部分,共八章组成。第一章为导言部分。第二章为理论基础部分,阐述基础理论并进行文献回顾,评述国内外研究现状及不足,在此基础上找到研究切入点。第三章为现状分析部分,对外资进入的概况和中国银行体系稳定性的现状进行分析。第四章为理论分析部分,就外资进入对我国银行体系稳定性的总体影响及两种外资进入方式——绿地投资和战略投资的具体影响途径和作用机制进行研究。第五章至第七章为实证分析部分,对理论分析部分提出的三个假说从实证角度加以检验。第八章为结论和政策建议部分,对全文结论进行总结,进而提出优化外资引入,促进我国银行体系稳定性提升的政策建议。通过研究,全文得出的基本结论包括以下几个方面:第一,通过对外资进入与我国银行体系稳定性的现实考察,得出以下结论:（1）通过理论分析可知,外资进入我国银行体系的动机包括:扩大市场容量、降低经营成本、追随老客户、获取超额利润、降低经营风险等,最终目标是实现利润最大化。通过数理模型分析,得出结论:外资进入我国银行体系投资的过程中,需要综合考虑资产收益率、投资风险和投资成本等诸多因素,以确定在母国和中国拥有的风险资产比例。如果我国实现了资本可自由兑换,外资可以从全球金融市场上获得资本并在中国市场上进行配置,此时只需考虑风险和收益的匹配情况,即外资投资的边际收益应等于加权边际风险。（2）外资在华绿地投资的发展特征表现为:组织形式发生变迁,进入规模不断扩大,经营地域范围迅速扩张,经营状况整体稳定。外资在华战略投资的发展特征表现为:参股金融机构多元化,投资对象类型多样化。（3）采用主成分分析法,从盈利性、流动性、市场风险、信贷风险四个方面构建指标体系对我国银行体系稳定性进行测度分析,结论认为:近年来我国银行体系的稳定性整体呈现出稳步上升的态势。第二,通过理论分析外资进入对我国银行体系稳定性的影响,得出以下结论:（1）外资进入对我国银行体系稳定性的总体影响机理可以概括为:外资进入后,对中资商业银行的稳定性和调控监管主体维护银行稳定的能力产生了影响。外资进入通过影响中资银行的安全性、流动性、盈利性,进而影响到我国银行体系的稳定性,上述影响在现实经济中具体表现为:通过鲶鱼效应、溢出效应、人力资本效应、市场改革效应等正面影响,增强银行体系的稳定性,通过短期成本提升效应、挤出效应等负面影响,降低银行体系稳定性;外资进入对调控监管主体的影响主要通过提升调控监管水平、提高银行体系资源配置效率、支持金融市场快速发展、完善金融基础设施建设、促进经济增长等正面影响,提升银行体系稳定性,通过增加调控与监管挑战、弱化货币政策效应、扩大金融风险、危及国家安全等负面影响,削弱银行体系稳定性。（2）外资绿地投资对我国银行体系稳定性的影响机理可以概括为:外资绿地投资主要通过竞争效应（正负影响并存）和示范效应（正面影响）影响中资银行的盈利性、流动性和安全性,进而对银行体系稳定性产生影响,而这两种效应的发挥是通过管理、信贷、研发、业务、人才等作用渠道施加影响的。（3）外资战略投资对我国银行体系稳定性的影响机理可以概括为:外资战略投资会促使中资银行的股权结构发生变化。其产生的积极影响包括:降低被参股银行的不良贷款、补充银行资本金、完善公司治理结构、改善市场行为等,使中资银行的盈利能力、流动性管理水平和风险控制能力显着提高,进而提升我国银行体系稳定性,但同时也产生了财富流失风险、资本撤离风险、控制权旁落风险等消极影响,使银行安全性降低,从而削弱我国银行体系稳定性。总的来说,外资不论以绿地投资还是战略投资方式进入,对我国银行体系稳定性的影响都是正负效应并存的,最终效应的正负性取决于两种效应互相抵消后的结果。第三,运用Logit模型,实证分析了外资进入对我国银行体系稳定性的总体影响,结果表明:（1）当外资总进入程度提高时,银行体系稳定的概率也随之增加。（2）GDP增长率、外汇储备与GDP之比、M2增长率等上升会使银行体系稳定概率提高,银行集中度、实际利率变化率、实际汇率变化率等增加会使银行体系稳定概率减小。第四,运用Johansen协整和VEC模型,实证分析了外资绿地投资对我国银行体系稳定性的影响,结果表明:（1）外资绿地投资是银行体系稳定性的格兰杰原因。（2）两者存在着长期稳定的均衡关系,且长期效应对短期波动具备调节作用。不论从长期还是短期角度,外资绿地投资对我国银行体系稳定性影响的正效应均大于负效应,且影响具有“滞后效应”和“累积效应”。（3）如果宏观经济增长较好,会促进银行体系稳定性和外资进入比例的提升;若银行集中度过高,会使银行体系稳定性更脆弱,也会降低外资的绿地进入程度。银行集中度对银行体系稳定性影响的负效应大于正效应。（4）如果银行体系前一期稳定性较高,下一期也会延续良性的轨迹,继续保持在较高的稳定性水平;而如果前一期外资进入比例较大,下一期的外资绿地投资比例也将进一步上升。第五,运用面板数据模型,实证分析了外资战略投资对我国银行体系稳定性的影响,结果表明:（1）外资战略投资对商业银行稳定的正面效应大于负面效应。（2）外资持股比例对不同类型银行稳定性的影响效应是有差异的,对城商行的影响效应最大,对股份制银行的影响次之,对国有银行的影响最小。（3）宏观经济增长对被参股银行稳定性具有显着的正效应,而银行集中度、利率变化、汇率变化对银行稳定性的影响则为显着的负效应。（4）宏观经济增长、银行集中度、利率变化对被参股银行稳定性的影响效应均满足:国有银行<股份制银行<城商行的关系,而汇率变化的影响效应则满足:国有银行>股份制银行>城商行的关系。基于全文结论,为了促进我国银行体系稳定性稳步提升和银行体系健康发展,本文从两个层面提出了政策建议。基于调控监管层面,第一,放宽外资准入限制,充分发挥其对我国银行体系稳定性的积极作用;第二,合理引导和调整外资的地区和国别分布均衡;第三,有序引入外资,确保我国银行体系的中资控制权;第四,对外资进入风险实施动态监控,设立银行风险预警和应对机制。基于中资商业银行层面,第一,对外资技术优势进行吸收再创新,提高中资银行金融创新能力;第二,学习外资带来的先进管理经验和机制,积极完善中资银行内部治理结构;第三,参考外资培养用人机制,建立科学的人力资源管理体系;第四,加强与外资的合作,努力创造“互利双赢”局面。
李娜[6]（2014）在《汇丰银行本土化战略及优化策略研究》文中研究说明随着经济全球化进程的加快，一个有志于取得长远发展的金融公司必须将其触角伸向境外市场寻求纵深发展。这些金融公司在开展跨国经营业务时，都不可避免地采用“本土化”策略，如生产本土化、物资采购本土化、人才本土化、品牌运营本土化、经营管理本土化等。实施本土化策略无疑是跨国公司在国外市场制胜的重要筹码，然而优质的战略决策和目标能否产生相应的经济效益，取决于是否拥有完美的执行力。而外资银行能否真正落实本土化发展，充分发挥自身优势，也会对我国国内银行改制和国际化发展目标的借鉴造成直接的影响。本文主要采取理论分析与实证分析相结合的方法，同时结合定性分析与定量分析，对以汇丰为首的外资银行全球化与本土化发展策略进行理论剖析和认证，从单一的欣赏、借鉴转为批判吸收，对汇丰银行本土化过程中存在的内、外部环境压力以及自身人力资源管理、风险管理、执行力等方面存在的不足进行了分析，力求解决银行业全球化与本土化发展的矛盾点。同时，通过比较优势理论寻求其契合点，结合汇丰银行的在中国的本土化发展背景及现状，运用SWOT和STP分析法总结汇丰银行在中国本土化发展的机遇、优势和劣势，提出解决这些问题的具体优化措施，藉此丰富我国金融行业国际化发展中在“本土”环境上培育执行力的理论，为我国银行走向国际化领军银行提供理论支持。最终得出以下结论：“本土化”必须从空中楼阁落至实地，管理制度与战略决策一定要与当地的金融环境相匹配，本土化发展战略的可行性和操作性必须得以真正执行，优秀的管理制度如果没有优秀的执行力，将失去其原有的优势。我们的本土化理论不应排斥发达国家的先进理论模式和实践经验，而恰恰应为这些模式和经验造就适宜的环境和土壤，当然也包括对他们的改良，由此而建立我们自己的本土化执行力模式。这将对我国金融业国际化、市场化的健康发展具有十分重大的理论和实践意义。
夏奕奕[7]（2012）在《从三国中的东方管理哲学看在华外资银行的应对策略 ——以渣打银行为例》文中研究表明渣打银行（中国）有限公司是渣打集团在中国的独资分支机构,在华经营历史超过150年,是中国历史最悠久的外资银行。自入世以来,渣打对中国境内居民和国内企业逐步开展了各类人民币业务,拥有了更大的客户群体,进一步树立了自己的品牌,企业比入世前获得了较大的发展。但是,如同其他外资银行在入世后的状况一样,无论是机构扩张的数量、资产规模和市场占有率、还是业务领域的发展或是盈利状况,发展速度都不如预期的快速。外资银行在中国整个银行业所占的份额,也始终是微不足道的。在此背景下,本人作为外资银行的一名资深从业人员,见证了渣打（中国）入世前后的变化发展,在充分分析了外资银行外部环境和自身能力的基础上,尝试从中国古典文学的管理哲学中寻求促进发展的解决之道。本文采用文献分析和实证分析相结合的方式,从三国演义的文学作品中提炼出东方管理哲学的精粹对入世后外资银行在华的发展困境作出分析。首先,本文对外资银行所处的宏观环境、行业环境进行了深入的剖析,以了解渣打（中国）潜在的机会和可能的威胁。其次,本文对外资银行的自身能力和内部资源进行了评估,以明确渣打（中国）自身的优势和劣势。在对外资银行外部环境和内部资源能力分析中,本文形成了对渣打（中国）的SWOT分析。最后,在SWOT分析的基础上,我们最终确立了渣打（中国）在华经营可持续发展的解决之道,即“强化人力资源管理”、“深化差异化竞争”、和“优化政府、监管、同业关系”。本文尝试给出了渣打（中国）在华经营可持续发展的解决之道,希望这能够使渣打（中国）在日益激烈的金融业的竞争中占得一席之地,也对其他外资银行在华发展起到一定的借鉴作用。
刘俐[8]（2012）在《外资银行在中国大陆境内运营实例及与中资银行之比较》文中研究指明随着中国金融市场的不断开放，越来越多的外资银行开始进入中国，谋求在中国扩大其业务经营的范围。而对于在中国经营已久的中资银行来说，如何在与外资银行的竞争中保持优势，如何向外资银行学习先进的管理经验和创新意识就成了一个重要的问题。与中资银行不同，外资银行在经营中有着许多独特的地方，也有着自己的优势和劣势。本文首先阐述了银行的主要经营业务及业绩评价体系，从整体上勾勒出银行业经营的主要特点；其次以花旗银行和汇丰银行为例重点分析了外资银行在中国的经营特点，通过经营状况、盈利情况及风险管理情况加以阐述；最后以花旗银行和工商银行为例比较了两家银行的企业文化、财务情况及风险管理情况，并为中资银行的经营情况提出了建议。在研究方法上，本文主要采用对比分析的方法，通过比较进入中国的外资银行和当前中资银行的发展情况，分析国外银行先进和成功的发展经验和模式，找出外资银行可资借鉴的方面。其次采用了财务分析的方法，通过主要的银行业财务指标从数据上系统分析案例银行的盈利能力和风险管理能力。最后本文还采用了实证研究的方法，通过对花旗银行、汇丰银行及中国工商银行的重点分析来突出本文的主题。通过本文的研究，我们发现与中资银行相比，外资银行有着较高的经营效率和盈利能力，其风险管理能力也更为突出。然而，由于企业文化等方面的差异，外资银行目前在中国的客户群体仍然局限于中高收入的客户群，因此对于他们来说下一步的经营目标就是拓展其客户群体；而对于中资银行来说，外资银行的经营效率和服务水平是非常值得借鉴和学习的，应该逐步提高服务质量，加快产品创新，以期在银行业的竞争中保持长久的优势。同时，由于银行业目前是我国金融市场最重要的组成部分，因此深入了解在我国大陆境内外资银行的发展状况和盈利模式，对于我国吸引外资，不断完善对外资金融机构的相关政策也有着十分重要的参考价值。
宋慧英[9]（2012）在《外资银行进入对中国商业银行竞争行为的影响研究》文中研究说明随着我国银行业对外开放进程的稳步推进，尤其是2006年底银行业全面开放后，外资银行对中国市场的参与程度越来越深。中国商业银行面临的外部竞争环境发生了变化，不仅仅是国内同业的竞争，还有国际强手的挑战。在此背景下，研究外资银行进入对中国商业银行竞争行为的影响，不仅对保证中国银行业持续发展的监管政策制定、促进市场竞争等具有重要的实践意义；而且，对在保证国家金融安全前提下，发挥外资银行对金融发展和稳定的积极作用，具有十分重要的战略意义。本文得到结论：第一，1996-2010年间我国银行业处于垄断竞争格局，并且偏向竞争性。外资银行进入与中国商业银行竞争之间表现为倒U关系。外资银行进入加剧了中国商业银行之间的竞争，并且中小型商业银行之间竞争的加剧明显高于大型商业银行，当外资银行进入程度达到一定水平时，中国商业银行之间的市场竞争会出现反转。现阶段属于外资银行进入初期，中国商业银行的市场竞争仍处于倒U型阶段的上升阶段。第二，中国商业银行贷款市场的竞争比存款市场激烈。外资进入显着加剧了中国商业银行存贷款市场的竞争，过渡期结束后，竞争虽有所缓和，但相比入世前，竞争仍比较激烈。第三，大型商业银行之间比中小型商业银行之间的竞争激烈，尤其是大型商业银行的信贷市场接近完全竞争，国内银行业的规模经济效益只体现在信贷业务领域。第四，外资银行进入对人民币业务冲击不大，外汇存款业务具有明显优势。外资银行不同的进入方式，对中资银行贷款业务竞争行为的影响不同：外资银行以参股方式进入时，在甄别客户信息上所具有的优势，使其可以更多地选择质量好的借款人进行贷款，留给中资银行的借款人质量相对较差，中资银行更多通过产品创新而不是价格作为主要竞争工具；外资银行以独资模式进入时，外资银行倾向于新客户的开发，中资银行更注重对老客户的维护。外资银行在地域上的转移，导致国内中资银行在中西部地区的信贷竞争加剧。外资银行进入所产生的竞争压力，使资本实力较为雄厚经营风格较为稳健的国内银行的风险厌恶程度提高，信贷供给趋于保守，使资本较为匮乏的国内银行的信贷竞争行为更为冒进。中间业务方面，外资银行进入使中资银行开始重视利用价格工具进行市场调节，促使中资银行的竞争策略从“以产品为中心”开始转向“以客户为中心”。
王婕[10]（2011）在《全面开放与走向国际的中国银行业研究文献述评———纪念中国加入WTO10周年》文中研究指明中国银行业全面开放与走向国际以来,有关的研究文献大体可以归为两大类:一类是从中资银行的视角,探讨中资银行的经营转型和国际竞争力,以及如何实施国际化经营并推进跨国并购;另一类则是基于外资银行的视角,研究它们在中国的经营发展,对中国银行业的影响以及对外资银行的监管。这些文献的研究热点转换反映了中国银行业的发展实践,研究视角多元化,在研究方法上定性和定量分析并重。未来的研究应更多关注危机后发展中国家银行国际化和并购的发展、新的研究方法和工具、典型案例的收集以及外资银行对中国银行业的长期影响等。
二、入世后中资银行在银行业务方面将遇到的竞争（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、入世后中资银行在银行业务方面将遇到的竞争（论文提纲范文）
（1）“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择研究 ——基于SVM支持向量机模型（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 问题的提出 |
| 1.1.2 研究的背景 |
| 1.1.3 研究的现实意义与理论意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 主要创新与不足之处 |
| 1.3.1 主要创新 |
| 1.3.2 不足之处 |
| 第2章 银行国际化区位选择文献综述及经验借鉴 |
| 2.1 相关概念与文献综述 |
| 2.1.1 银行国际化概念及内涵 |
| 2.1.2 银行国际化区位选择问题国内外文献综述 |
| 2.1.3 “一带一路”下银行国际化区位选择文献综述 |
| 2.2 外资银行国际化区位选择实践经验借鉴 |
| 2.2.1 西班牙桑坦德银行国际化区位选择实践借鉴 |
| 2.2.2 美国花旗银行国际化区位选择实践借鉴 |
| 2.3 中资银行国际化区位选择实践经验借鉴 |
| 2.3.1 中国银行国际化区位选择实践借鉴 |
| 2.3.2 中国工商银行国际化区位选择实践借鉴 |
| 第3章 “一带一路”下中资银行国际化区位选择影响因素及合作现状 |
| 3.1 “一带一路”下中资银行国际化区位选择影响因素识别 |
| 3.1.1 宏观政治因素 |
| 3.1.2 贸易发展因素 |
| 3.1.3 投资发展因素 |
| 3.1.4 绿色金融因素 |
| 3.2 “一带一路”下中资银行国际化发展环境与现状 |
| 3.2.1 “一带一路”下的金融环境情况 |
| 3.2.2 中资银行支持“一带一路”建设情况 |
| 3.3 “一带一路”下中资银行国际化发展的优势与劣势 |
| 3.3.1 国际化发展的优势 |
| 3.3.2 国际化发展的劣势 |
| 第4章 “一带一路”下中资银行国际化合作评估体系构建 |
| 4.1 合作评估体系构建方法 |
| 4.1.1 合作评估体系构建的总体思路 |
| 4.1.2 数据指标总库选取的基本原则 |
| 4.1.3 最高关联度指标主成分分析 |
| 4.2 合作评估体系的指标内涵 |
| 4.2.1 政府管理指标 |
| 4.2.2 经济投资指标 |
| 4.2.3 金融发展指标 |
| 4.2.4 贸易水平指标 |
| 4.2.5 营商开放指标 |
| 4.3 合作评估体系SVM模型选择 |
| 4.3.1 线性SVM模型 |
| 4.3.2 非线性可分SVM模型 |
| 4.3.3 支持向量机SVM模型优势 |
| 第5章 评估体系SVM模型实证结果及差异化结论分析 |
| 5.1 合作评估体系呈现的SVM模型实验结果 |
| 5.1.1 综合角度SVM模型实验结果 |
| 5.1.2 引入时序角度的实验结果 |
| 5.1.3 引入地理角度的实验结果 |
| 5.2 基于比较优势理论的结论分析 |
| 5.2.1 沿线各国比较优势情况汇总 |
| 5.2.2 比较优势理论的差异化结论分析 |
| 5.3 基于国际生产折衷理论的结论分析 |
| 5.3.1 沿线各国文化维度情况汇总 |
| 5.3.2 文化维度的差异化结论分析 |
| 5.4 基于可持续发展角度的结论分析 |
| 5.4.1 社会责任视角的差异化结论分析 |
| 5.4.2 绿色金融视角的差异化结论分析 |
| 第6章 结论及相关建议 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 相关建议 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间学术研究成果 |
| 致谢 |
（2）改革开放以来上海日资银行发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、研究背景与选题原因 |
| 二、学术史回顾 |
| 三、研究框架 |
| 四、研究方法与资料来源 |
| 五、创新点与不足之处 |
| 六、相关概念 |
| 第一章 日资银行进入上海的历史背景 |
| 一、世界金融自由化趋势 |
| 二、上海施行浦东开放政策 |
| 三、日资与日资企业进入上海 |
| 四、利用外资的需要 |
| 第二章 改革开放初期日资银行在上海的发展(1979-1989) |
| 一、改革开放初期日资银行在上海的起步 |
| 二、日资银行在上海的业务初探 |
| 三、日资银行代表处在上海的布局 |
| 四、本章小结 |
| 第三章 浦东开放后日资银行在上海的发展(1990-2000) |
| 一、浦东开放后日资银行在上海的稳健发展 |
| 二、浦东开放后日资银行在上海的经营 |
| 三、浦东开放后日资银行在上海的布局 |
| 四、本章小结 |
| 第四章 入世后日资银行在上海的发展(2001-2020) |
| 一、入世后日资银行在沪的繁荣发展 |
| 二、入世后日资银行在上海的经营 |
| 三、入世后日资银行在上海的布局 |
| 四、本章小结 |
| 第五章 日资银行发展对上海的影响 |
| 一、提供的金融服务不断增多 |
| 二、助力上海人力资源的发展 |
| 三、提供上海建设资金 |
| 四、积极承担社会责任 |
| 五、给上海金融带来不稳定因素 |
| 结论与启示 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（4）中资银行跨国并购的风险评估与预警研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 问题的提出 |
| 第二节 研究背景和选题意义 |
| 一、国际背景 |
| 二、国内背景 |
| 三、研究意义 |
| 第三节 本文的研究范围 |
| 一、关于银行跨国并购的概念界定 |
| 二、关于银行跨国并购类型的界定 |
| 第四节 本文的研究方法和主要框架 |
| 一、研究方法 |
| 二、主要框架 |
| 第五节 本文的创新点 |
| 第二章 相关理论和文献综述 |
| 第一节 银行跨国并购的理论 |
| 一、国外的研究现状 |
| 二、国内的研究现状 |
| 三、文献评述 |
| 第二节 银行跨国并购风险理论 |
| 一、跨国并购风险的构成 |
| 二、跨国并购风险的评估 |
| 三、跨国并购风险的预警 |
| 四、跨国并购风险的控制 |
| 五、文献评述 |
| 第三章 关于中外银行业跨国并购的比较 |
| 第一节 关于国际银行业跨国并购的分析 |
| 一、五次并购浪潮的产生 |
| 二、国际银行业跨国并购的现状和特点 |
| 三、典型跨国银行的案例研究:汇丰银行 |
| 第二节 关于中资银行跨国并购的分析 |
| 一、中资银行跨国并购的政策演进 |
| 二、中资银行跨国并购的现状和特点 |
| 三、中资银行跨国并购的动因分析 |
| 四、中资银行跨国并购的案例研究:中国工商银行、中国民生银行 |
| 第三节 关于国内外银行跨国并购的比较 |
| 一、跨国并购的动机 |
| 二、跨国并购的战略 |
| 三、跨国并购的主体 |
| 四、跨国并购的支付方式 |
| 第四章 中资银行跨国并购风险评估指标体系的构建 |
| 第一节 跨国并购的主要风险因素:国内外机构视角 |
| 一、国际机构对风险因素的分析与评述 |
| 二、国内机构对风险因素的分析与评述 |
| 第二节 本文的拓展 |
| 一、新形势下跨国并购风险的新内涵 |
| 二、指标体系的构建原则 |
| 三、指标体系的构建框架 |
| 第五章 中资银行跨国并购的风险评估 |
| 第一节 数据收集和处理 |
| 一、样本选取 |
| 二、数据来源 |
| 三、数据处理 |
| 第二节 子风险的风险评估 |
| 一、子风险得分的确定:基于因子分析方法 |
| 二、子风险的评估结果分析 |
| 第三节 综合风险的风险评估 |
| 一、综合风险得分的确定:基于熵值法 |
| 二、综合风险评估结果分析 |
| 三、综合风险预警指数的确定 |
| 第六章 中资银行跨国并购的风险预警 |
| 第一节 跨国并购风险预警模型的设计 |
| 一、BP神经网络原理概述 |
| 二、BP神经网络模型的算法流程 |
| 三、建立跨国并购风险预警模型的基本假说 |
| 四、总体建模思路 |
| 第二节 BP神经网络在预警模型中的实际应用 |
| 一、相关参数及函数的设定 |
| 二、预警模型的训练与检验 |
| 三、预警结果的评价分析 |
| 第七章 关于中资银行跨国并购风险控制的政策建议 |
| 第一节 国家层面的风险控制政策建议 |
| 一、构建政策协调机制,提升风险管理水平 |
| 二、动态调整监管体系,完善国际监管协调机制 |
| 三、加强经济外交,改善双边关系 |
| 四、积极推进BIT谈判,降低投资风险 |
| 第二节 银行层面的风险控制政策建议 |
| 一、跟随国家战略,制定科学的并购战略目标 |
| 二、充分调查,熟悉国内外法律法规和政策 |
| 三、建立分层次的风险防控机制 |
| 四、合理选择并购目标和中介机构 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 作者简历及在学期间所取得的科研成果 |
（5）外资进入对中国银行体系稳定性影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 选题背景及研究意义 |
| 第二节 基本概念的界定 |
| 第三节 研究方法及主要内容 |
| 第四节 论文创新点及不足之处 |
| 第二章 基础理论与文献综述 |
| 第一节 基础理论 |
| 第二节 文献综述 |
| 本章小结 |
| 第三章 外资进入与中国银行体系稳定性状况的现实考察 |
| 第一节 外资进入中国银行体系的概况 |
| 第二节 中国银行体系稳定性状况的测度分析 |
| 本章小结 |
| 第四章 外资进入对中国银行体系稳定性影响的理论分析 |
| 第一节 外资进入对中国银行体系稳定性的总体影响 |
| 第二节 外资绿地投资对中国银行体系稳定性的影响 |
| 第三节 外资战略投资对中国银行体系稳定性的影响 |
| 本章小结 |
| 第五章 外资进入对中国银行体系稳定性总体影响的实证分析 |
| 第一节 计量模型 |
| 第二节 数据来源与变量处理 |
| 第三节 回归估计与讨论 |
| 本章小结 |
| 第六章 外资绿地投资对中国银行体系稳定性影响的实证分析 |
| 第一节 计量模型 |
| 第二节 数据来源与变量处理 |
| 第三节 回归估计与讨论 |
| 本章小结 |
| 第七章 外资战略投资对中国银行体系稳定性影响的实证分析 |
| 第一节 计量模型 |
| 第二节 数据来源与变量处理 |
| 第三节 回归估计与讨论 |
| 本章小结 |
| 第八章 结论与政策建议 |
| 第一节 主要结论 |
| 第二节 政策建议 |
| 参考文献 |
| 在读期间科研成果 |
| 致谢 |
（6）汇丰银行本土化战略及优化策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 创新点 2 研究的理论基础 |
| 2.1 外资银行的定义 |
| 2.2 国际化战略和本土化战略 |
| 2.3 比较优势理论 |
| 2.4 外资银行本土化战略 |
| 2.5 本土化的执行力 3 汇丰银行在华本土化战略实施现状分析 |
| 3.1 汇丰银行发展概况 |
| 3.2 汇丰银行在华本土化战略的背景与表现 |
| 3.2.1 品牌本土化 |
| 3.2.2 营销本土化 |
| 3.2.3 产品本土化 |
| 3.2.4 人才本土化 |
| 3.2.5 管理本土化 |
| 3.3 汇丰银行在华本土化实施中存在的问题 |
| 3.3.1 中国政策、经济发展对汇丰银行的影响 |
| 3.3.2 组织架构条线化管理模式的弊端 |
| 3.3.3 管理培训生制度的绩效性 |
| 3.3.4 风控管理与业务营销灵活性之间的矛盾 |
| 3.3.5 战略目标执行过程中的偏差 4 汇丰银行在华本土化进程的内外部环境分析 |
| 4.1 汇丰银行本土化的内部环境影响分析 |
| 4.2 汇丰银行本土化的外部环境影响分析 |
| 4.2.1 中国金融市场环境的影响 |
| 4.2.2 政治、法律与政策环境的影响 |
| 4.2.3 人文环境的影响 |
| 4.3 SWOT 分析 5 汇丰银行本土化战略的优化策略 |
| 5.1 内部环境的优化策略 |
| 5.1.1 对落实和优化执行力的建议 |
| 5.1.2 对管理培训制度的优化建议 |
| 5.1.3 对平衡风险控制与业务营销拓展关系的建议 |
| 5.2 外部环境的应对策略 |
| 5.2.1 对中国监管政策与业务发展关系的把握 |
| 5.2.2 应对中资银行网点竞争优势的策略 |
| 5.2.3 克服人文环境的不利影响 6 结束语 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.1.1 本文的主要结论 |
| 6.1.2 外资银行的本土化发展趋势 |
| 6.1.3 对中国银行业全球化发展的启示 |
| 6.2 本文的不足与局限性 |
| 6.3 进一步研究的方向 参考文献 致谢 |
（7）从三国中的东方管理哲学看在华外资银行的应对策略 ——以渣打银行为例（论文提纲范文）
| 目录 中文摘要 Abstract 1 引言 |
| 1.1 研究背景与问题提出 |
| 1.1.1 外资银行的人力资源管理面临新的挑战 |
| 1.1.2 外资银行的创新产品和服务受到诸多限制 |
| 1.1.3 外资银行的政府、监管、同业关系亟待加强 |
| 1.1.4 渣打(中国)目前面临的挑战 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路和理论框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究框架 2 文献综述 |
| 2.1 儒家、道家、兵家思想与东方管理哲学 |
| 2.1.1 儒家的管理思想 |
| 2.1.2 道家的管理思想 |
| 2.1.3 兵家的管理思想 |
| 2.1.4 东方管理哲学 |
| 2.2 战略管理的常用工具 |
| 2.3 本章小结 3 外资在华银行竞争力分析——以渣打银行为例 |
| 3.1 企业简介 |
| 3.1.1 集团简介 |
| 3.1.2 渣打银行在中国 |
| 3.2 宏观环境分析(PEST分析) |
| 3.2.1 政治环境分析 |
| 3.2.2 经济环境分析 |
| 3.2.3 社会环境分析 |
| 3.2.4 技术环境分析 |
| 3.3 外资银行SWOT分析 |
| 3.3.1 内部优势分析 |
| 3.3.2 内部劣势分析 |
| 3.3.3 外部机遇分析 |
| 3.3.4 外部威胁分析 |
| 3.4 识别竞争对手 |
| 3.4.1 竞争格局分析 |
| 3.4.2 竞争重点分析 |
| 3.5 本章小结 4 渣打(中国)的战略框架 |
| 4.1 战略问题总结 |
| 4.2 渣打(中国)的战略表述 |
| 4.2.1 战略表述 |
| 4.2.2 渣打(中国)的愿景 |
| 4.2.3 渣打(中国)的公司使命 |
| 4.2.4 渣打(中国)的战略目标 |
| 4.2.5 渣打(中国)的竞争基础 |
| 4.3 本章小结 5 三国中的东方管理哲学的体现 |
| 5.1 三国简介 |
| 5.2 三国中的东方管理哲学 |
| 5.2.1 人道行为——管理哲学 |
| 5.2.2 人才行为——人才管理 |
| 5.2.3 人心行为——管理心理 |
| 5.2.4 人缘行为——管理沟通 |
| 5.2.5 人谋行为——谋略管理 |
| 5.2.6 和谐 |
| 5.3 本章小结 6 借鉴三国中的东方哲学,指导渣打策略实施 |
| 6.1 明晰东方管理哲学的两大主线 |
| 6.1.1 管理者加强自身修养,体现“仁、威、信、勤” |
| 6.1.2 领导者努力“悟道、顺道”,实现与时俱进 |
| 6.2 以人为本,知人、用人、励人、容人 |
| 6.2.1 识人、知人——人才吸引本土化 |
| 6.2.2 用人、励人——人才运用要到位 |
| 6.3 以赏罚为手段,完善激励机制 |
| 6.3.1 、建立全面、有效的激励机制 |
| 6.3.2 注意赏罚分明 |
| 6.4 以“缘”为纽带,做好管理沟通 |
| 6.4.1 亲缘 |
| 6.4.2 地缘 |
| 6.4.3 文缘 |
| 6.5 运用“谋、筹、术、器”,提高核心竞争力 |
| 6.5.1 谋：把握未来方向,建立战略合作联盟 |
| 6.5.2 筹：化敌为友,差异化竞争 |
| 6.5.3 术：发挥创新优势 |
| 6.5.4 器：用科技武装团队 |
| 6.6 “情、理、法”结合,实现权变管理 |
| 6.7 渣打(中国)战略实施的三个手段 |
| 6.7.1 本土化 |
| 6.7.2 差异化 |
| 6.7.3 战略联盟 |
| 6.8 本章小结 7 结束语 |
| 7.1 全文总结 |
| 7.2 本文创新点 |
| 7.3 本文不足和未来研究方向 参考文献 致谢 |
（8）外资银行在中国大陆境内运营实例及与中资银行之比较（论文提纲范文）
| 摘要 ABSTRACT 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.2 国内外研究状况概述 |
| 1.2.1 案例分析相关的文献 |
| 1.2.2 理论研究相关的文献 |
| 1.2.3 实证研究相关的文献 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.4 研究的主要内容 第二章 银行盈利及风险性的度量 |
| 2.1 银行的主营业务及组织结构概述 |
| 2.1.1 银行主营业务及其分类 |
| 2.1.2 近几年银行业务的创新及发展趋势 |
| 2.1.3 商业银行组织结构概述 |
| 2.2 商业银行盈利性指标的度量 |
| 2.2.1 商业银行财务报表分析概述 |
| 2.2.2 几种常用的盈利性指标及其特点 |
| 2.3 商业银行风险分析 |
| 2.3.1 商业银行主要风险概述 |
| 2.3.2 巴塞尔协议下商业银行风险控制体系 第三章 花旗银行在中国的营运状况分析 |
| 3.1 花旗银行运营概况 |
| 3.2 花旗银行在中国的经营地位 |
| 3.3 花旗银行经营业绩分析 |
| 3.3.1 盈利能力分析 |
| 3.3.2 品牌建立分析 |
| 3.4 花旗银行风险管理分析 第四章 汇丰银行在中国的运营状况分析 |
| 4.1 汇丰银行的发展背景及近年的发展状况 |
| 4.2 汇丰独具特色的并购重组之路 |
| 4.2.1 海外迁册并重组的国际化步伐 |
| 4.2.2 收购米特兰银行——汇丰转折点 |
| 4.3 汇丰银行在中国的发展战略分析 |
| 4.3.1 汇丰入股上海银行 |
| 4.3.2 汇丰三次入股平安保险 |
| 4.3.3 汇丰投资兴业银行 |
| 4.3.4 汇丰与交通银行的合作 |
| 4.3.5 多元化经营，涉足资本市场 |
| 4.3.6 汇丰自身业务在中国的发展 |
| 4.4 汇丰银行的风险管理分析 |
| 4.4.1 信贷风险 |
| 4.4.2 流动性风险 |
| 4.4.3 市场风险 第五章 外资银行与中资银行的比较——以汇丰银行和中国工商银行为例 |
| 5.1 企业文化差异 |
| 5.1.1 工商银行企业文化 |
| 5.1.2 汇丰银行企业文化 |
| 5.2 财务指标差异 第六章 总结 致谢 参考文献 |
（9）外资银行进入对中国商业银行竞争行为的影响研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 1 导论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.2 研究思路 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 论文创新之处 |
| 2 理论基础与文献述评 |
| 2.1 商业银行竞争行为研究 |
| 2.2 商业银行竞争行为测度 |
| 2.3 外资银行进入对东道国商业银行竞争行为影响的研究 |
| 3 中国商业银行存贷款市场竞争行为研究 |
| 3.1 中国商业银行的现实考察 |
| 3.2 存贷款市场价格竞争行为 |
| 3.3 贷款市场非价格竞争行为 |
| 3.4 存款市场非价格竞争行为 |
| 4 中国商业银行中间业务竞争行为研究 |
| 4.1 市场结构 |
| 4.2 价格竞争行为 |
| 4.3 银行产品创新 |
| 5 外资银行进入对中国商业银行竞争行为影响的现实考察 |
| 5.1 外资银行进入现状 |
| 5.2 外资银行进入的影响 |
| 6 中国商业银行竞争行为的实证研究——基于 PR 模型的静态、动态考察 |
| 6.1 计量经济模型 |
| 6.2 实证结果分析 |
| 6.3 结论 |
| 7 外资银行进入对中国商业银行竞争行为影响的实证研究 |
| 7.1 计量经济模型 |
| 7.2 实证结果分析 |
| 7.3 结论 |
| 8 外资银行进入对中国商业银行存贷款竞争行为影响的实证研究——基于静态、动态 BL 模型的考察 |
| 8.1 计量经济模型 |
| 8.2 实证结果分析 |
| 8.3 结论 |
| 9 结论、政策建议与研究展望 |
| 9.1 结论 |
| 9.2 政策建议 |
| 9.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 在校期间发表论文及科研成果清单 |
| 后记 |
（10）全面开放与走向国际的中国银行业研究文献述评———纪念中国加入WTO10周年（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、中资银行的改革和发展 |
| (一) 中资银行的经营转型 |
| (二) 中资银行竞争力分析 |
| (三) 小结 |
| 三、中资银行的国际化经营 |
| (一) 中资银行国际化发展的模式选择 |
| (二) 中资银行的跨国并购 |
| 1. 跨国并购的动因及战略意义。 |
| 2. 并购目标的选择和并购策略。 |
| 3. 跨国并购面临的风险。 |
| 4. 跨国并购带来的经济后果。 |
| (三) 中资银行国际化发展策略 |
| (四) 小结 |
| 四、外资银行在中国的发展 |
| (一) 外资银行进入的动因及地域选择 |
| (二) 外资银行在华发展策略 |
| (三) 外资银行进入对中国银行业的影响 |
| 1. 对市场竞争格局的影响。 |
| 2. 对中国银行业稳定性的影响。 |
| (四) 对外资银行的监管 |
| 1. 外资银行监管法规体系。 |
| 2. 审慎监管。 |
| 3. 法人银行导向。 |
| 4. 市场准入。 |
| (五) 小结 |
| 五、评述 |
| (一) 现有研究成果的特点 |
| 1. 研究热点转换基本反映了中国银行业的发展实践。 |
| 2. 研究角度多元, 但以跟从海外研究发展方向为主。 |
| 3. 海外学者对中国市场的关注度显着提高。 |
| 4. 研究方法随研究角度而变, 定性和定量分析并重。 |
| (二) 未来可能的研究方向 |
| 1. 针对当前全球金融危机过后的特殊时期, 银行国际化发展和并购行为研究有待深化。 |
| 2. 现有研究更多针对欧、美等成熟市场银行间或对发展中国家银行的并购行为, 而针对中国这样的发展中国家银行海外并购的研究相对较少。 |
| 3. 新研究方法和工具亟待出现, 以增强实证研究的说服力。 |
| 4. 为银行国际化战略服务的配套体系研究亟待深入、细化。 |
| 5. 银行国际化典型案例的收集与分析有待进一步加强。 |
| 6. 围绕外资银行进入中国, 应进一步拓宽研究角度, 强化对其长期影响的关注。 |
四、入世后中资银行在银行业务方面将遇到的竞争（论文参考文献）
- [1]“一带一路”倡议下中资银行国际化区位选择研究 ——基于SVM支持向量机模型[D]. 张墨竹. 吉林大学, 2021(01)
- [2]改革开放以来上海日资银行发展研究[D]. 张龙飞. 上海师范大学, 2021(07)
- [3]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [4]中资银行跨国并购的风险评估与预警研究[D]. 金川. 上海社会科学院, 2020(08)
- [5]外资进入对中国银行体系稳定性影响研究[D]. 王蕙. 中央财经大学, 2016(12)
- [6]汇丰银行本土化战略及优化策略研究[D]. 李娜. 中国海洋大学, 2014(01)
- [7]从三国中的东方管理哲学看在华外资银行的应对策略 ——以渣打银行为例[D]. 夏奕奕. 复旦大学, 2012(07)
- [8]外资银行在中国大陆境内运营实例及与中资银行之比较[D]. 刘俐. 电子科技大学, 2012(05)
- [9]外资银行进入对中国商业银行竞争行为的影响研究[D]. 宋慧英. 暨南大学, 2012(10)
- [10]全面开放与走向国际的中国银行业研究文献述评———纪念中国加入WTO10周年[J]. 王婕. 金融论坛, 2011(12)